Comme nous l’avons signalé dans un article récent, hélas nombreuses sont les personnes qui ont subi les conséquences du fait d’avoir investi au travers des conseillers d’investissement ou financiers qui exercent en Espagne, bon nombre d’entre eux de manière absolument illégale, négligente, etc.
Inutile de dire que tous les conseillers financiers qui, comme tout professionnel, font leur travail correctement, légalement, etc., méritent tout notre respect et notre reconnaissance. De la même manière qu’en tant qu’avocat, je considère que l’on doit lutter contre les conseillers juridiques qui ne sont pas qualifiés ni compétents pour conseiller légalement en Espagne et n’ont pas la formation nécessaire, il est important que tous, et en particulier les conseillers financiers qui exercent correctement, luttent contre ceux qui ne le font pas, compte tenu du fait que les conséquences de leur manière d’exercer négligente quand elle n’est pas de surcroît illégale, peuvent être très graves.
Précautions, vérifications et information.
Sur la base de l’information publiée par la Commission Nationale du Marché des Valeurs elle-même (CNMV), nous allons fournir dans cet article, spécialement consacré à ceux qui ont souscrit (que ce soit effectif ou peut-être ont l´intention de le faire) un conseil en matière d’investissement, une série de conseils basiques dont on doit tenir compte.
1.- Vérification. N’importe quel conseiller, que ce soit une personne physique ou juridique, afin de pouvoir offrir des services de conseil financier ou d’investissement en Espagne de manière légale, doit être inscrit au registre de la CNMV.
Par conséquent, nous vous conseillons de vérifier qu’il y est effectivement inscrit, vous pourrez le faire sur le site : www.cnmv.es (en plusieurs langues), ou au téléphone qui figure sur le même site.
Cette inscription est fondamentale pour la sécurité des clients, car la CNMV contrôle tous ceux qui y sont inscrits.
2.- Précaution. Exigez que tous les conseils, la correspondance, ou recommandations soient effectués par écrit, avec l’explication des risques, caractéristiques de la recommandation, etc.
Ne signez jamais un document sans le lire ni le comprendre, et sans confirmer que tout ce qui est dit correspond à la réalité, c’est-à-dire, que si vous êtes un investisseur qui ne souhaite pas de produit à risque, assurez-vous que cette circonstance soit reflétée.
Si vous avez des doutes ne signez pas et exigez une clarification par écrit.
3.- Information. Il est très important pour que votre conseiller puisse connaître vos besoins et puisse fournir un conseil d’investissement et financier correct, que vous l’informiez de vos connaissances, votre expérience, situation financière, des objectifs de votre investissement, etc.
Les entreprises de conseil financier doivent informer des frais et coûts de leurs services, et elles doivent le faire avant la prestation de ces derniers, de plus elles devront faire un test pour connaître votre situation et vos circonstances, et ainsi pouvoir vous recommander les produits appropriés pour vous.
Si vous voulez vérifier que votre conseiller financier ou d’investissements opère de façon légale, ou si vous pensez qu’il ne respecte pas la légalité, ou qu’il a été négligent, ou si sa maniere d’exercer vous a porté préjudice, même si c’est arrivé il y a longtemps, contactez-nous et nous vous aiderons.
L’information fournie dans cet article ne prétend pas être un conseil légal, elle transmet simplement l’information liée aux sujets légaux.
Carlos Baos (Avocat)
White & Baos Avocats
Tél. : +34 96 642 61 85
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